上证报中国证券网讯(记者何奎)湖南省地方金融管理局近日印发《湖南省商业保理公司分类监管评级办法》(下称“办法”)显示，商业保理公司分类监管评级是指地方金融管理部门根据日常监管掌握情况以及其他相关信息，按照办法对商业保理公司的整体状况作出评价判断，确定等级，并根据评级结果实施分类监管的行为。
办法明确，商业保理公司分类监管评级指标分为评分要素和调整事项两部分。其中评分要素包含公司治理(20分)、业务发展(25分)、合规经营(30分)、风险防控(25分)，总分100分，另有加分项5分。调整事项包含评级下调事项和直接评为D级事项。
商业保理公司分类监管评级结果分为A、B、C、D四级。得分90分(含)以上，为A级；得分80分(含)至90分，为B级；得分60分(含)至80分，为C级；得分60分以下，为D级。
办法强调，地方金融管理部门根据评级结果对商业保理公司采取不同监管措施，合理配置监管资源。
具体来看，一是评级结果为A级的，地方金融管理部门以原则性、常规性非现场监管为主，定期监测各项监管指标、业务数据，当年度可不安排现场检查(有举报、投诉、专项检查等情形除外)。
二是评级结果为B级的，地方金融管理部门重点关注监管评级中得分较低的要素和存在的风险点，保持正常的现场检查频率，督促规范提升。
三是评级结果为C级的，加大监管力度，列为重点检查对象，持续关注，可采取监管谈话、责令整改、风险提示、出具警示函等方式督促加强内部治理与风险管理，规范经营。
四是评级结果为D级的，地方金融管理部门予以重点关注，强化监管措施，督促全面整改，加强风险监测研判。对明显丧失持续经营能力或违法违规情节严重的，依法依规予以清退；涉嫌违法犯罪的，依法移送司法机关。
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